گزارش تست کاربردپذیری انتقال وجه نئوبانک‌ها
بررسی خدمت انتقال وجه ویپاد، بانکینو، بلوبانک، آبانک
گزارش تست کاربردپذیری انتقال وجه نئوبانک‌ها
دانلود نسخه کامل تست کاربرذپذیری
به واسطه امکاناتی که برنامه‌های آنلاین در زمینه نقل و انتقالات مالی ایجاد کرده‌اند، با قطعیت می‌توان گفت در هیچ‌دوره‌ای انتقال وجه اینقدر آسان نبوده است. نئوبانک‌ها نیز با هدف ساده‌سازی خدمات بانکداری، سعی دارند در این زمینه پیشتاز بانکداری سنتی باشند. اما واقعا انتقال وجه چقدر آسان است؟
برای پاسخ به این سوال، تیم داکس با اجرای تست کاربردپذیری، میزان آسانی انتقال وجه (کارت به کارت) را در نئوبانک‌های ویپاد، بلوبانک، آبانک و بانکینو ارزیابی کرده است.
نئوبانک پلتفرم دیجیتال بانکی بدون شعبه فیزیکی است که به پشتوانه یک بانک ایجاد می‌شود. در این پلتفرم دیجیتال، تمام امور بانکی بدون مراجعه حضوری به شعب پشتوانه انجام می‌گیرد.
کدامیک از نئوبانک‌ها انتقال وجه کاربردی‌تر دارند؟
تیم داکس (استودیو تجربه کاربری) در این گزارش با اجرا و تحلیل تست‌های کاربردپذیری انتقال وجه کارت به کارت چهار نئوبانک‌ِ ویپاد (بانک پاسارگاد)، بلوبانک (بانک سامان)، آبانک (بانک آینده) و بانکینو (بانک خاورمیانه) را درخصوص میزان سطح آسانی و کاربری آن‌ها مورد ارزیابی قرار داده و درکنار آن به بررسی دقیق شاخص‌های عملکرد زیر، می‌پردازیم:
- میزان رضایت کاربران
- میزان تکمیل وظایف
- درک نحوه استفاده از آن
- میزان خطاهای تجربه کاربری
- میزان یادگیری نسبت به کارایی
- بررسی زمان و سرعت برنامه با KLM
- شاخص وفاداری مشتریان NPS
تست کاربردپذیری چیست؟
به زبان ساده، این تست یک روش برای آزمایش و بررسی است که می‌گوید استفاده از یک وب‌سایت یا اپلیکیشن تا چه اندازه آسان و لذت‌بخش است. ما از افراد واقعی می‌خواهیم که از این سرویس‌ها استفاده کنند و نظرشان را بگویند. این کار به ما کمک می‌کند تا بفهمیم کاربران در کجا ممکن است با مشکل مواجه شوند و چطور می‌توانیم تجربه‌شان را بهتر کنیم. در نهایت، هدف ما این است که همه کاربران از استفاده از این سرویس‌ها حداکثر رضایت را داشته باشند.
چرا تست کاربردپذیری کیفی
این نوع تست، متمرکز بر جمع‌آوری رفتار و بینش کاربران در مورد نحوه استفاده از محصول است.
برخلاف تست کمی، که کاربردپذیری محصول به صورت عددی تحلیل می‌شود، در تست کیفی، شناسایی و چرایی مشکلات کاربران و پیدا کردن راه‌حل برای آن‌ها اهمیت دارد و داده‌ها بر اساس دانش، مشاهده و تفسیر متخصص تجربه کاربری ارزیابی می‌شوند.
مزایای تست کاربردپذیری کیفی بر کمی در اندازه و حجم نمونه (۵ نفر)، امکان شناسایی رفتار کاربر، درک عوامل محیطی حین انجام وظیفه و انعطاف پذیری فرآیند تست است.
هدف تست کاربردپذیری
هدف از انجام این تست پیدا کردن مشکلات مربوط به تجربه کاربری انتقال وجه نئوبانک‌ها، ارائه نیازهای کاربران، بیان نظرات، انتقادات و پیشنهادات و نمایش فرصت‌های بهبود تجربه کاربری و مشتری است.
وظایف کاربران
به ازای هر برنامه از ۵ کاربری که دانش مالی و سواد تکنولوژی متوسط به بالا دارند، سه وظیفه زیر جزو وظیفه‌های درخواست شده از کاربران است:
- یافتن خدمت انتقال وجه
- انجام فرآیند انتقال به مبلغ ۲۰ هزار تومان
- اشتراک‌گذاری رسید
روش انجام تست
در ابتدا کاربران به سوالات اولیه پاسخ دادند. پس از آن هر کدام موظف بودند سه وظیفه را انجام داده و در حین انجام، بلند فکر می‌کردند و در پایان میزان رضایت خود را از هر اپلیکیشن اعلام کردند.
شاخص‌های کلیدی عملکرد تست
شاخص کلیدی عملکرد یا KPI، معیاری برای سنجش پیشرفت در رسیدن به هدف است که شاخص‌های کلیدی عملکرد در این مطالعه عبارتند از:
- رضایت کاربران: نمایانگر سطح رضایتی است که کاربران از کلیت عملکرد یک محصول و یا خدمات کسب می‌کنند.
- نرخ تکمیل: به درصد کارهایی که کاربران با موفقیت نسبت به وظیفه‌ای که بهشان محول شده انجام می‌دهند.
- کارایی: به میزان سرعت و دقت در انجام وظایف، انطباق با نیازها و انتظارات کاربران، و کیفیت استفاده از ویژگی‌ها و عملکردهای مختلف سیستم مربوط می‌شود.
- خطاهای کاربران: به خطاها یا مشکلاتی که کاربران در طول استفاده از یک سیستم با آن مواجه می‌شوند.
- یادگیری: به میزان اطلاعات کسب شده که کاربران از فرآیند استفاده از یک محصول بدست می‌‌آورند و در دفعات دیگر توانایی اجرای آن بدون فکر را دارند.
- بازخوردهای کلامی: به نظرات و انتقادات شفاف و ارزشمند کاربران درباره عملکرد یا کیفیت استفاده از خدمات در زمان اجرای تست می‌گویند.
- KLM یا Keystroke Level Model: یک عملکرد است که برای تخمین زمان انجام یک وظیفه توسط یک کاربر در رابط کاربری مورد استفاده قرار می‌گیرد.
- NPS یا Net Promoter Score: براساس یک سوال ساده در مورد امتیازی که مشتریان به شرکت یا محصول می‌دهند، ایجاد می‌شود.
تحلیل تست کاربردپذیری نئوبانک‌ها در یک نگاه
مطابق تصویر زیر نتایج حاصل از ارزیابی‌های دقیق و سنجیده‌ای که توسط کاربران برای هر بانک انجام شده منجر به کسب داده‌های با ارزشی شده که برای هر بانک به شرح ذیل است:
بلوبانک با کارایی برجسته و سرعت بالا در انجام وظایف، به عنوان پیشتاز شناخته شده است. با داشتن کمترین میزان خطا و نرخ تکمیل وظایف ۱۰۰٪، این بانک تجربه کاربری بسیار رضایت‌بخشی را ارائه می‌دهد، هرچند که در بخش درک نحوه استفاده، متوسط ارزیابی شده است.
ویپاد نیز با کارایی و سرعت بالا، یادگیری خوب و کسب رضایت نسبی کاربرانش نشان داده که تجربه‌ای قابل توجه را در کنار رقیبانش ایجاد کرده است.
اما در سمت دیگر آبانک و بانکینو با چالش‌هایی در بخش‌هایی از تجربه کاربری مواجه‌اند.
بانکینو، با سرعت و آسانی متوسط اما درک نحوه استفاده چالش‌برانگیز درهنگام انتقال وجه، نیازمند به بهبود تجربه کاربری (به ویژه درهنگام دریافت رمز تراکنش) است.
آبانک علی‌رغم نرخ تکمیل وظایف نسبتاً قابل قبول، با بالاترین میزان خطا و کارایی و یادگیری پایین‌تر مواجه است.
شما همچنین می‌توانید اطلاعات کامل این گزارش را به همراه تصاویر و جزئیات بیشتر از طریق لینک دریافت گزارش کامل تست کاربردپذیری نئوبانک‌ها در سایت داکس مشاهده کنید.
این گزارش نشان می‌دهد که تمرکز بر کاربرپسندی و ارائه تجربه‌های شهودی و روان می‌تواند به شکل قابل توجهی رضایت و وفاداری کاربران را تقویت کند. بنابراین، نئوبانک‌ها باید به دنبال راه‌هایی برای کاهش خطاها و افزایش سرعت و آسانی استفاده باشند تا کاربران تجربه‌ای ساده‌تر، کارآمدتر و لذت‌بخش‌تر داشته باشند.
حال به بررسی هر کدام از نئوبانک‌ها می‌پردازیم:
۱. تست کاربردپذیری ویپاد
نسخه: ۳.۶۰.۰ اندروید
تست کاربردپذیری انجام شده بر روی اپلیکیشن ویپاد نشان می‌دهد که کاربران از ویژگی‌هایی مانند سرعت بالا، امکان اشتراک‌گذاری شخصی سازی شده رسید و مشخص بودن کارمزدهای انتقال وجه راضی هستند. اما مشکلاتی نیز وجود دارد که شامل سردرگمی در وارد کردن مبالغ به تومان، مشکل در دریافت رمز پویا، و عدم فهم بنرهای تبلیغاتی صفحه اصلی به جای تبلیغات می‌باشد. مشکلات دیگری همچون ناتوانی در خواندن رمزهای پویا توسط برنامه، عدم نمایش «ریال» در صفحه پرداخت، شباهت با نرم‌افزارهای بانکی موجود، عملکرد نامشخص دکمه اشتراک‌گذاری، و عدم وجود ویژگی اسکن کارت نیز وجود دارد. در کل، این تست نشان می‌دهد که این برنامه نیاز به بهبودهایی برای افزایش رضایت کاربران دارد.
نقاط دردناک کاربران
- عدم خواندن کد رمز پویا
- عدم نمایش «ریال» در فیلد اصلی
- شباهت به نرم‌افزارهای بانکی دیگر
- عدم وضوح دکمه اشتراک‌گذاری
- عدم وجود اسکن کارت
نقاط مثبت کاربران
- سرعت بالا
- جذابیت تصاویر اشتراک‌گذاری
- مشخص بودن کارمزد انواع انتقال
- راحتی و کاربر پسند بودن
۲. تست کاربردپذیری بلوبانک
نسخه: ۲.۸.۲.۴ اندروید
تست کاربردپذیری اپلیکیشن بلوبانک نشان داد که دارای میزان عملکردی برجسته در کنار میزان یادگیری متوسط است. مسئله اصلی شناسایی شده این برنامه عدم پیدا کردن دکمه انتقال وجه (مخصوصا برای کاربرانی که دفعه از آن استفاده می‌کنند) بوده است. در مقابل، ویژگی‌های مثبت این برنامه شامل عدم نیاز به وارد کردن رمز پویا، امکان نوشتن مقادیر با حروف، ذخیره اطلاعات کاربر، وجود مبلغ قابل برداشت و امکان داشتن گزینه ذخیره اطلاعات مستقیم در گالری است. برای افزایش رضایت کاربران و افزایش احتمال توصیه، بهبود مسائل مرتبط با ناوبری و افزایش دسترسی به گزینه‌های انتقال پول می‌تواند موثر باشد.
نقاط دردناک کاربران
- پیدا نکردن گزینه انتقال توسط کاربران
نقاط مثبت کاربران
- نداشتن درخواست رمز پویا
- نوشتن مبلغ به صورت حروف
- سیو کردن یوزر
- وجود مبلغ قابل برداشت
- امکان وجود ذخیره در گالری
۳. تست کاربردپذیری بانکینو
نسخه: ۲.۰.۹۶ اندروید
ﺗﺴﺖ ﮐﺎرﺑﺮدﭘﺬﯾﺮی اﭘﻠﯿﮑﯿﺸﻦ ﺑﺎﻧﮑﯿﻨﻮ، ﺑﻪ دﻟﯿﻞ ﯾﺎدﮔﯿﺮی ﭘﺎﯾﯿﻦ و ﻋﻤﻠﮑﺮد ﻣﺘﻮﺳﻂ آن، ﺑﺎﻋﺚ ﻧﺎرﺿﺎﯾﺘﯽ ﻗﺎﺑﻞ ﺗﻮﺟﻪ ﮐﺎرﺑﺮان ﺷﺪه اﺳﺖ. کاربران مشکلات مهمی مانند ابهام در رمز عبور تراکنش، دستورالعمل‌های نامشخص برای بازیابی رمز عبور و عدم اطمینان در تکمیل فیلدهای رمز عبور پویا را گزارش کردند. از طرف دیگر، سادگی طراحی برنامه و تأیید فوری نام دارنده کارت مقصد به عنوان ویژگی‌های ستودنی برجسته است. در نتیجه، در حالی که برنامه بانکینو دارای نقاط قوت خود در طراحی و عملکردهای خاص است، پرداختن به نقاط درد کاربر شناسایی شده بسیار مهم است. افزایش وضوح در مورد ویژگی‌های کلیدی، ساده‌سازی تعاملات کاربر، و بهبود پشتیبانی اطلاعاتی می‌تواند تجربه کاربر را به طور قابل‌توجهی ارتقا دهد و برنامه را قابل دسترس‌تر و توصیه‌پذیرتر کند.
نقاط دردناک کاربران
- عدم نشان دادن تایید پس از ورود رمز
- ابهام در فهم رمز تراکنش
- عدم فهم فرآیند بایومتریک
نقاط مثبت کاربران
- ساده و مینیمال
- استعلام آنی نام صاحب کارت مقصد
۴. تست کاربردپذیری آبانک
نسخه: ۱.۷.۶۲ اندروید
تست کاربری انجام شده بر روی اپلیکیشن آبانک، با خطاهای تجربه کاربری زیادی همراه بوده است که این خطا به‌صورت مستقیم بر تجربه کاربری فرآیند انتقال وجه این برنامه تاثیر گذاشته است که نتیجه آن میزان کارایی و یادگیری پایین آن نسبت به سایر رقبا بوده است. اگرچه طراحی زیبا و قابل تشخیص و امکان خواندن خودکار رمزهای پویا نشان‌دهنده نقاط قوت در جذابیت بصری است، اما مشکلات قابل توجهی از تجربه کاربری کلی کاسته می‌شود. از جمله مشکلات برجسته، مسائلی مانند ناوبری گیج کننده، به ویژه در انتخاب کارت و فیلدهای مبدا-مقصد، و همچنین نامناسب بودن عناصر رابط کاربری نظیر نماد اشتراک‌گذاری و تراکم داده در برخی مناطق است. بهتر است که آبانک با برطرف کردن خطاهای تجربه کاربری، ساده‌سازی ناوبری، افزایش وضوح رابط کاربری و بهبود طراحی تعامل با کاربر، تجربه بهتری به کاربران خود ارائه دهد.
نقاط دردناک کاربران
- برعکس بودن مبدا و مقصد در صفحه کارت به کارت
- گنگ بودن صفحه اول
- سخت بودن کار با اپ
- وجود دیتاهای بسیار در بخش کارت به کارت
- نامناسب بودن آیکون اشتراک‌گذاری
- عدم وجود فیلد برای شماره کارت جدید
- سردرگمی در برابر لیست بعد از کارت به کارت
نقاط مثبت کاربران
- خواندن کد رمز پویا بصورت اتوماتیک
- خوب بودن طراحی ظاهری
نتیجه‌گیری
به طور کلی، نتایج تحلیل و ارزیابی تست کاربردپذیری نئوبانک‌ها نشان می‌دهند که کاربران انتظار دارند فرآیند انتقال وجه برایشان به سرعت و راحتی بالایی انجام شود.
طبق این مطالعه برای داشتن تجربه کاربری شاخص در فرآیند انتقال وجه باید:
۱. مبالغ به صورت ریال و یا قابلیت انتخاب توسط کاربر به تومان را داشته باشد.
۲. رمز پویا و اطلاعاتی که نیاز به تکمیل توسط کاربر ندارند توسط برنامه مدیریت شوند.
۳. اطلاعات کارت مبدا انتقال (تاریخ انقضا و cvv2) توسط برنامه تکمیل شود.
۴. استفاده از آیکون و لیبل‌های آشنا برای کاربران جهت انتقال وجه استفاده شود.
۵. کاربر از صحت اطلاعات انتقال گیرنده در زمان درست مطلع گردد.
۶. دکمه انتقال وجه در جایگاهی از برنامه قرارگیرد تا کاربر بتواند راحت آنرا انتخاب کند.
۷. کاربر بتواند نوع انتقال وجه خود را به تناسب زمان و کارمزد آن انتخاب کند.
۸. امکان اشتراک گذاری رسید بصورت تصویر و متنی براساس نیاز کاربران فراهم گردد.
شما هم نیاز به ارزیابی تجربه کاربری محصولتان دارید؟
تیم داکس (استودیو سنجش و بهبود تجربه کاربری) با دراختیار داشتن متخصصین و پژوهشگران تجربه کاربری می‌تواند عاملی باشد که شما را به حرف دل کاربر نهاییتان نزدیک‌تر کند، ما برای محصول شما می‌توانیم علاوه بر اجرا و تحلیل تست کاربردپذیری، سایر فعالیت‌های تجربه کاربری مانند مصاحبه با کاربران، پرسشنامه، تحلیل رقبا و … را اجرا و تحلیل کنیم و در یک پنل اختصاصی برا شما وضعیت تجربه کاربری محصولاتتان را نمایش دهیم.
اگر نیاز به دریافت اطلاعات بیشتر دارید خوشحال می‌شیم به لینک ارتباط با داکس سر بزنید و اطلاعات فرم را تکمیل کنید تا در اسرع وقت باهاتون در ارتباط باشیم.
گزارش تست کاربردپذیری انتقال وجه نئوبانک‌ها
دانلود نسخه کامل تست کاربرذپذیری
دیدگاه کاربران